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COMO EVITAR SER RELACIONADOS CON EL LAVADO DE DINERO.

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Pocas personas lo saben, pero en México desde finales del año 2012 se encuentra vigente la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) la cual tiene como  objeto proteger el sistema financiero y la economía nacional, estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos generados a través de la comisión de algún ilícito, a efecto de desarticular las estructuras financieras de las organizaciones delictivas y evitar el uso de los recursos para su presente y futuro financiamiento.   Esta ley ha cobrado especial fuerza últimamente con casos tan sonados como los de Rafa Márquez y Julión Álvarez, y otros más de manera reciente, quienes fueron relacionados con organizaciones criminales, por no verificar las fuentes generadoras del dinero que se aportaba a sus contrataciones y organizaciones.   Para efectos de poder identificar los recursos de procedencia ilícita, la referida norma señala como “Actividades Vulnerables” a todos los actos profesionales, empresariales y comerciales, en los cuales pudiere haber intervención de recursos ilegales, los cuales las personas que cometen algún delito y por este delito obtiene dichos capitales, lo buscan justificar, o hacer pasar como legales ante las autoridades competentes, lo cual a veces, al actuar de buena fe, resulta difícil de identificar por el comerciante, empresario, o prestador de servicios profesionales, haciéndolo cómplice y coparticipe del llamado “lavado de dinero”.   Pero entonces, ¿Cómo podemos evitar incurrir en esta complicidad con las personas que intentan “lavar” sus recursos de procedencia ilícita?

Cuando usted o alguno de sus socios perciba que algún cliente o usuario del servicio que presta, de manera extraña esta movilizando grandes cantidades de dinero (mayores a 100,000 pesos mensuales) de forma reiterada, y en cantidades que no corresponden a la actividad comercial, empresarial o profesional que él dice desarrollar, es momento de prender los focos rojos, ya que existe la posibilidad de que los recursos no sean producto de una actividad legal, sino de procedencia ilícita.

Por lo cual, la ley de la materia nos marca que a todo aquel que pudiere estar inmerso en una actividad que hubiere posible circulación de recursos de procedencia ilícita deberá de:

  1. Identificar a los clientes y usuarios con quienes realicen las propias Actividades sujetas a supervisión y verificar su identidad basándose en credenciales o documentación oficial, así como recabar copia de la documentación;
  2. Para los casos en que se establezca una relación de negocios, solicitar al cliente o usuario la información sobre su actividad u ocupación, basándose entre otros, en los avisos de inscripción y actualización de actividades presentados para efectos del Registro Federal de Contribuyentes;
  3. Solicitar al cliente o usuario que participe en “Actividades Vulnerables”, la información acerca de si tiene conocimiento de la existencia del dueño beneficiario (persona que se beneficia con el dinero) y, en su caso, que se exhiba la documentación oficial que permita identificarlo, si ésta obrare en su poder; en caso contrario, declarará que no cuenta con ella;
  4. Custodiar, proteger, resguardar y evitar la destrucción u ocultamiento de la información y documentación que sirva de soporte a la Actividad Vulnerable, así como la que identifique a sus clientes o usuarios;
  5. Brindar las facilidades necesarias para que se lleven a cabo las visitas de verificación en los términos de la LFPIORPI, y
  6. Presentar los Avisos en la Secretaría en los tiempos y bajo la forma prevista en esta Ley.

De igual forma, la ley marca los montos mínimos que por cada actividad se deberán reportar a la autoridad Financiera para que ésta pueda deslindar dichas cantidades de una posible procedencia ilícita.   Quienes realicen Actividades Vulnerables de las previstas en la ley, deben presentar a más tardar el día 17 del mes inmediato siguiente a la actividad ante la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) los avisos correspondientes, según corresponda a aquel en que se hubiera llevado a cabo la operación que le diera origen y que sea objeto de Aviso.   La SHCP podrá comprobar, de oficio y en cualquier tiempo, el cumplimiento de las obligaciones previstas en dicha Ley, mediante la práctica de visitas de verificación a quienes realicen las Actividades Vulnerables previstas, y en caso de haber omitido o realizado de forma deficiente la conservación de información y presentación de los avisos correspondientes, sancionarlos conforme a derecho corresponda.   La autoridad Fiscal podrá de manera administrativa sancionar con multas equivalentes desde doscientos hasta sesenta y cinco mil días de salario mínimo general vigente en el Distrito Federal, o del diez al cien por ciento del valor del acto u operación, cuando sean cuantificables en dinero, y resulte mayor en el caso, y hasta la cancelación e inhabilitación para el ejercicio de la actividad comercial o profesional de que se trate.   Además, tratándose de un delito Federal, se dará intervención al Ministerio Público Federal, y a la Procuraduría General de la República (PGR), para efectos de que sancione con penas que pueden llegar hasta los 9 años de prisión, además del incautamiento de cuentas, bienes y demás propiedades.   Por eso, es importante que se mantengan informados que si realiza cualquier actividad profesional, empresarial o comercial, se den de alta ante la SHCP y hagan sus correspondientes declaraciones fiscales, y si creen que existe la posibilidad de que están ayudando a lavar dinero de procedencia ilícita, contacten con un abogado, para que éste atendiendo a su debida contabilidad que guarden, pueda presentar los avisos correspondientes, y así protegerlos de ser relacionados con cualquier actividad criminal.

 

FJAG.

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